深圳公布金融支持科技创新「20条」-国际期货

新闻，深圳市地方金融监视治理局等多部门公布《深圳市关于金融支持科技创新的实行意见》。

意见提出支持深圳证券生意所建设加倍包容高效的创新支持市场系统，周全执行股票刊行注册制，延续完善创业板注册制试点放置；支持深圳证券生意所塑造高水平创新资源循环机制，完善再融资、并购重组和减持等基础制度，流通多元化退出渠道，推动更多耐久资金入市；加大对科技型企业融资的支持力度；实行“星耀鹏城”上市培育行动设计；在河套深港科技创新相助区、前海深港现代服务业相助区等区域，授权相符条件的银行机构开展“股权 债权”模式创新试点等。

以下为《实行意见》全文：

深圳市关于金融支持科技创新的实行意见

为深入贯彻落实《中共中央 国务院关于支持深圳建设中国特色社会主义先行树模区的意见》和《深圳建设中国特色社会主义先行树模区综合改造试点实行方案（2020－2025年）》等文件精神，进一步完善金融支持科技创新系统，加大对科技型企业融资的支持力度，确立健全“基础研究 手艺攻关 功效产业化 科技金融 人才支持”全历程创新生态链，制订本实行意见。

一、完善科技金融服务系统

（一）优化科技信贷体制机制。确立完善普惠小微、绿色生长、科技创新导向的深圳市金融业高质量生长指标系统和金融羁系考评机制。激励银行机构单列科技型企业贷款的信贷规模，实行优惠内部资金转移订价，在授信审批、激励审核等方面执行差异化治理，研究确立科技型企业贷款尽职免责负面清单机制；为“20 8”产业集群、中小企业特色产业集群和“专精特新”企业开拓信贷绿色通道，推出专属信贷产物；用好用足再贷款再贴现等政策工具，加大对科技型企业的信贷供应；构建顺应科技型企业特点的信贷审批流程和信用评价模子，运用人工智能、大数据等信息手艺提高信用风险评估能力。推动增强科技创新金融服务能力建设，在科创资源麋集区域开展科技创新金融服务能力提升专项行动和发动流动，配合营造聚力支持科技创新的优越气氛。（责任单元：国家金融监视治理总局深圳羁系局、中国人民银行深圳市分行，市地方金融羁系局、市生长改造委、市科技创新委、市工业和信息化局）

（二）扩大科技型企业债券刊行规模。创新债券市场服务科技型企业新模式，优化受理审核、信息披露、风险展现、簿记建档、存续期治理等营业流程，探索“投资人选择、刊行人付费”的中介机构选聘机制。支持相符条件的科技型企业刊行科创票据、科技创新公司债券，稳步推进科技型企业通过债券市场扩大融资规模。支持有条件的科技型中小企业刊行高收益债，打造天下首个高收益债券市场试点，更好施展债券市场对科技型企业的金融服务功效。（责任单元：深圳证监局、深圳证券生意所、中国人民银行深圳市分行）

（三）施展科技保险保障作用。充实施展保险资金优势，加大对科技创新的资金支持。支持保险公司推广研发用度损失险等科技保险、生长专利保险等新型保险产物，激励保险机构推出、推广首台（套）重大手艺装备综合保险、重点新质料首批次应用综合保险、软件首版次质量平安责任保险。激励相符条件的保险公司生长高新手艺企业出口信用保险，延续优化线上投保关税保证保险。激励有条件的区开展科技保险风险抵偿试点。研究将科技项目研发用度损失保险、专利保险、知识产权外洋侵权保险、数据知识产权被侵权损失保险等纳入市级专项资金的支持局限。实行小额贷款保证保险津贴，对于通过小额贷款保证保险新发放的贷款，对银行机构根据现实发放贷款金额给予0.5%营业奖励，对保险公司根据现实承保贷款金额给予1%营业奖励。[责任单元：市科技创新委、市市场羁系局、市地方金融羁系局、市财政局，国家金融监视治理总局深圳羁系局，各区(含大鹏新区、深汕稀奇相助区，下同)]

（四）强化重点领域金融服务。探索金融支持基础研究的长效机制，激励金融机构重点支持人工智能、云盘算和大数据等重大领域，加大对新手艺、新产物研发与应用树模支持力度，推动要害焦点手艺项目攻关。激励银行机构为手艺创新中央、研发机构、实验室以及相符条件的科技型企业提供优惠利率报价水平，降低综合融资费率。充实施展创业担保贷款担保基金和贴息资金、科创贷款贴息贴保资金的保障作用，扩大科技型企业金融服务的笼罩面，助力科技型人才创新创业，促进科技型小微企业提能升级。激励高新手艺园区刊行基础设施公募 REITs，助力园区企业轻资产运营转型。延续开展高新手艺和“专精特新”企业外债便利化额度试点，知足科技型企业的跨境融资需求。努力推动科技小额贷款公司、科技融资担保、科技融资租赁、科技商业保理等创新营业生长，激励地方金融组织为科技型企业提供多维度的金融服务。（责任单元：国家金融监视治理总局深圳羁系局、中国人民银行深圳市分行,市地方金融羁系局、市科技创新委、市生长改造委、市工业和信息化局、市人力资源保障局）

二、推动科技金融创新生长

（五）打造科技金融集聚区。支持有条件的区对境内外着名风投创投契构和优质科技金融机构实行“靶向招商”，引进一批财会、律所、评估、订价、署理等专业服务中介机构，努力打造高质量的科技金融集聚区。指导科技金融集聚区与河套深港科技创新相助区、灼烁科学城、西丽湖国际科教城、大运深港国际科教城、石岩湖科教城以及深圳高新区等重点区域形成高效联动，构建科技金融生长优越生态，深化金融与科技创新的融合。（责任单元：市地方金融羁系局、市生长改造委、市科技创新委、前海治理局,各区）

（六）开展科创金融服务中央试点。支持有条件的区探索确立科创金融服务中央，激励入驻的银行、保险等金融机构在风险可控的条件下，针对重点科技型企业、科技人才的融资需求，创新开发特色金融产物。在数据平安和客户授权的条件下，确立健全对重点科技型企业、科技人才的名单治理机制，推动跨部门间数据信息共享。增强对入驻金融机构的羁系，并确立刚柔并济、富有弹性的试错容错机制，既确保信贷资金合规使用，又为金融支持科技创新生长营造适度宽松环境。（责任单元：各区，国家金融监视治理总局深圳羁系局、市科技创新委、市工业和信息化局、中国人民银行深圳市分行）

（七）激励设立科技金融专营机构。研究制订科技金融专营机构认定尺度，激励银行机构新设专门开展科技金融营业的科技支行，或选择具有优越基础的支行转型为科技支行。指导银行机构对科技支行适当下放授信审批、利率订价等营业权限，在信贷资源和绩效考评方面给予政策倾斜，延续厚实科技信贷产物，提高科技信贷的获得水平。（责任单元：国家金融监视治理总局深圳羁系局，市地方金融羁系局）

（八）健全知识产权金融服务机制。健全知识产权价值评估系统，完善科技功效和知识产权生意中央关于知识产权价值评估、生意等相关服务功效。激励银行机构稳妥开展知识产权质押贷款挂号线上解决试点，提升银行机构在线解决知识产权质押贷款挂号的便利化水平，探索向科技型企业发放以知识产权为质押的中耐久贷款。激励知识产权质押融资保险模式创新，激励有条件的区研究确立知识产权质押融资保险奖补机制和“政府 保险 银行”的融资增信机制。探索以知识产权质押担保方式刊行战略性新兴产业专项债券。激励生长知识产权证券化营业，探索以知识产权运营未来收入为底层现金流刊行证券化产物。研究制订知识产权融资相关支持政策，对知识产权质押贷款、资产证券化等项目给予资助。（责任单元：市市场羁系局、市地方金融羁系局，中国人民银行深圳市分行、国家金融监视治理总局深圳羁系局、深圳证监局、深圳证券生意所，各区）

（九）创新“政银保担”相助模式。充实施展市融资担保基金作用，团结银行、保险、融资担保等金融机构创新“政银担”“政银保”等线上融资服务新模式，合理设计风险分管比例和成本缓释机制，降低中小微企业融资门槛。充实施展中小微企业风险抵偿资金池作用，对国家高新手艺企业、科技型中小企业、专精特新企业、创新型中小企业等贷款子目，资金池适当提高风险抵偿比例。（责任单元:市财政局、市工业和信息化局、市生长改造委、市科技创新委、市地方金融羁系局）

（十）激励“股权 债权”模式创新。研究完善银行机构开展投贷联动营业差异化的羁系审核机制，推动确立有利于投贷联动发生的股权或认股权证多元化退出的市场机制和环境。在河套深港科技创新相助区、前海深港现代服务业相助区等区域，授权相符条件的银行机构开展“股权 债权”模式创新试点。推动我市大中型银行机构与其团体旗下的香港股权投资机构联动，通过“深圳商行 香港投行”模式，为科技型企业提供“股权 债权”相连系的融资服务。支持银行机构规范与外部投资机构的相助，探索“贷款 外部直投”等营业新模式，在科技型企业生命周期中前移金融服务。(责任单元：国家金融监视治理总局深圳羁系局、深圳证监局、中国人民银行深圳市分行，市地方金融羁系局，福田区，前海治理局）

（十一）实行“首贷户”培育工程。聚焦我市重点产业领域，筛选挖掘有潜力、有市场但尚未获得银行贷款的小微企业，指导银行机构将首贷户拓展指标纳入内部审核系统，加大审核权重，提高不良容忍度。金融羁系部门将银行机构首贷户拓展事情情形纳入小微企业金融服务羁系评价。激励各区开展线上 线下联动的“首贷户”培育设计。对于相符条件的科技型中小微企业，市科技创新委按划定给予贴保贴息支持。（责任单元：中国人民银行深圳市分行、国家金融监视治理总局深圳羁系局，市地方金融羁系局、市工业和信息化局、市科技创新委，各区）

三、指导风投创投支持科技

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（十二）培育生长风投创投产业集群。进一步完善创业投资生长的法治环境，优化风投创投行业的市场准入和治理机制。深入实行促进风投创投高质量生长政策，激励各区凭证现真相形设立、介入天使投资指导基金、种子指导基金。扩大外商投资股权投资企业（QFLP）试点，深化及格境内投资者境外投资（QDIE）试点。依托福田区香蜜湖产融创新上市加速器及香蜜湖国际风投创投街区、前海深港风投创投集聚区等建设契机，群集国际海内着名风投创投契构，形成创新资源加速群集新高地。充实行使河套深港科技创新相助区、前海深港现代服务业相助区等跨境金融优势，促进深港风投创投联动生长。(责任单元：市地方金融羁系局，前海治理局，深圳证监局、国家外汇治理局深圳市分局，各区）

（十三）优化“募投管退”全链条生长。支持保险资金、家族财富公司、产业链龙头企业等社会资源介入创业投资，激励保险资金依法依规扩大股权投资比例。努力争取国家级、省级产业基金的配套资源，打造全产业链的产业集群生长生态。激励社会资源设立私募股权二级市场基金（S基金）。推动开展私募股权和创业投资份额转让试点，拓宽行业退出渠道。(责任单元：市地方金融羁系局，深圳证监局，福田区、南山区，前海治理局）

（十四）创新产融对接机制。通过“深圳创投日”等品牌流动，确立联透风投创投契构与科技创新项目的对接机制，完善一体化的创业投资项目服务系统。支持本市有条件的产业团体与风投创投契构对接，买通产业链创新功效转化渠道。指导风投创投契构重点支持我市“20 8”产业集群，增强与河套深港科技创新相助区、灼烁科学城、西丽湖国际科教城、大运深港国际科教城、石岩湖科教城以及深圳高新区等重点区域相助，支持鹏城实验室、深圳湾实验室、国家第三代半导体手艺创新中央、国家5G中高频器件创新中央、高性能医疗器械创新中央等创新平台的科技功效转化落地。（责任单元：市地方金融羁系局、市国资委、市生长改造委、市科技创新委、市工业和信息化局，前海治理局，各区）

四、强化资源市场枢纽功效

（十五）建设优质创新资源中央和天下一流生意所。支持深圳证券生意所建设加倍包容高效的创新支持市场系统，周全执行股票刊行注册制，延续完善创业板注册制试点放置，优化创新企业境内刊行上市制度，完善创新企业上市培育系统。支持深圳证券生意所塑造高水平创新资源循环机制，完善再融资、并购重组和减持等基础制度，流通多元化退出渠道，推动更多耐久资金入市。支持深圳证券生意所塑造具有创新市场特色的全球资产设置平台，建设高质量的牢固收益产物、生意型开放式指数基金（ETF）、衍生品、不动产投资信托基金（REITs）板块，构建具有全球影响力的指数系统。(责任单元：深圳证券生意所，福田区，市地方金融羁系局）

（十六）建设科技功效和知识产权生意中央。支持将科技功效和知识产权生意中央建设成为毗邻手艺市场与资源市场的天下性综合服务平台，充实施展资源市场风险共担、利益共享的机制优势和工具厚实、资源集聚的平台优势，买通科技功效转化的堵点，实现手艺要素与资源要素的深度融合。打造科技功效转移转化全链条服务系统和科技创新要素市场化设置生态系统，为知识产权和科技功效产权生意、科技型企业投融资对接提供一站式服务。深化科技功效使用权、处置权和收益权改造，探索形成赋权形式、功效评价、收益分配等制度，打造为科研职员科技功效确权和转化的平台。突出科技引领，打造融会生意前、中、后全流程的智能化科技功效产权综合服务平台。(责任单元：深圳证券生意所，市地方金融羁系局）

（十七）实行“星耀鹏城”上市培育行动设计。深入推进企业上市生长“星耀鹏城”行动，打造具有深圳特色的地方上市培育品牌工程，搭建企业上市一站式服务平台。强化企业上市培训指点，实行企业上市梯度培育，充实施展深证中小企业服务中央等平台作用，整合资源为拟上市企业赋能。完善企业上市协调机制，进一步加大协调服务力度，切实解决上市前有关问题。确立企业上市数据库，不停完善数据库功效。支持科技型企业开展外洋融资和境外并购营业，引进外洋手艺。(责任单元：市工业和信息化局、深圳证监局、深圳证券生意所）

五、增强平台智库服务支持

（十八）建设市级征信服务平台。打造地方性金融数据及征信服务基础设施平台，深度挖掘企业信用信息，推动政务数据面向金融场景的有序合规开放。推动地方征信平台与深i企、深圳创新创业金融服务平台高效联动，加速征信数据在金融服务场景应用落地，助力银行、债券市场风险识别，提升企业的金融服务效率。率先在前海深港现代服务业相助区开展跨境征信试点，探索深港征信互通。激励地方征信平台优化征信服务，为港澳青年在前海创新创业等提供融资服务支持。(责任单元：市市场羁系局、市政务服务数据治理局、市地方金融羁系局，中国人民银行深圳市分行，前海治理局）

（十九）强化企业库对接服务。聚焦“专精特新”、“20 8”产业集群和中小企业特色产业集群企业，确立早中期差异生长阶段的优质企业项目库，协调组织银行、保险、创投、地方金融组织等机构赴各区、各园区开展投融对接会。确立面向双创孵化专项债券及战略性新兴产业专项债券的募投项目库。确立企业项目库与市级征信服务平台、“深i企”、深圳市创业创新金融服务平台对接机制，优化重点企业综合服务。(责任单元：市科技创新委、市工业和信息化局、市生长改造委、市地方金融羁系局，中国人民银行深圳市分行、国家金融监视治理总局深圳羁系局、深圳证监局，各区）

（二十）确立高水平的智库研究平台。整合产业部门、高等院校和专业机构等多方资源，搭建科创金融领域高水平智库研究平台，通太过类分册确立企业数据库、确立科创金融领域专家库、总结行业最佳实践案例等方式，实时跟踪研究科创产业生长的最新前沿。施展深圳金融行业“百万万”人才培育工程作用，重点培育“科技 金融”复合型人才。整合企业对手艺创新的需求和高等院校课题组的研究优势，买通讯息渠道，确立产学研融合系统。(责任单元：市科技创新委、市工业和信息化局、市地方金融羁系局，前海治理局，各区）

六、其他

本实行意见自2023年11月1日生效，有用期5年，有关奖励津贴支出凭证市财政年度资金预算放置拨付。

泉源： 深圳市地方金融监视治理局官网

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